هل إعلان الإفلاس يسقط الديون؟

يعد الإفلاس من القضايا التجارية الهامة بالمملكة، ولكن هناك سؤال شائع عند البعض وهو هل إعلان الإفلاس يسقط الديون؟، ويمكنك معرفة إجابة هذا التساؤل من خلال محامي متخصص من شركة المؤيد، وفي قضايا الإفلاس يسعى الطرفان إلى الحصول على الحقوق، حيث يسعى المدين إلى حماية ممتلكاته من المصادرة وكذلك الدائن يسعى إلى أخذ حقوقه كاملًا من المدين، ولمعرفة موقف القانون من الإفلاس وشروطه والحالات التي يسمح بها القانون بالسماح عن السداد ومتى يتم رفع الديون نهائيًا فقط تابع.

هل إعلان الإفلاس يسقط الديون في السعودية؟

من الأسئلة الأكثر شيوعًا لدى البعض هل اعلان الافلاس يسقط الديون؟ وينتظروا إلى الإجابة من متخصص قانوني، حيث أن يتم رفع دعوى إفلاس والانتظار حتى يتم ظهور إعلان الإفلاس بحكم المحكمة، ولكن هذا الإعلان يتطلب بعض العوامل ومنها نوع الدين ونوع الإفلاس وكذلك النظام السائد في القانون.

هناك بعض الحالات التي يتم الحكم فيها بتصفية الأصول الخاصة بممتلكات المدين، حيث يتم توزيع الأرباح والعوائد على الدائنين لتسوية الديون وإعادة جدولتها أو سداد جزء منها، الإفلاس لا يعني سقوط الديون بشكل عام ولكنه يقوم بإعادة هيكلة الديون مرة أخرى وذلك تحت إشراف الجهات المختصة، أما بالنسبة للديون الحكومية أو الغرامات المالية لا يتم إسقاطها بالإفلاس.

قد يهمك التعرف على: إجراءات التعامل مع الإعسار المالي

موقف النظام السعودي من إعلان الإفلاس والديون

يختلف النظام من دولة إلى أخرى باختلاف القوانين التجارية، كما هناك اختلافات أيضًا في الإجراءات المتبعة وكيفية التعامل وحقوق الدائن والمدين، ولكن هناك عوامل مشتركة بين الدول في بعض العوامل، ولكن تختلف المملكة عن غيرها بتميزها في القوانين الصارمة وكذلك بمنح فرصة نهائية للمدين بالسداد، ومن العوامل الثابتة في القوانين الآتي:

• حماية حقوق المواطن سواء كان دائن أو مدين.
• منح المدين فرصة أخرى لتسوية الديون والسداد.
• تنفيذ عقوبة صارمة على الإفلاس المتعمد أو الاحتيالي.

 الفرق بين الإفلاس وإعادة التنظيم المالي:

وفقًا لما قامت مكتب محاماة المؤيد والاستشارات القانونية بتوضيحه وهو نظام الإفلاس، حيث أوضحت أنه عدم القدرة للشخص على سداد الديون والمستحقات لشخص ما في المواعيد المحددة للسداد، ويتم بعد ذلك تقديم إعلان إفلاس للمحكمة بواسطة محام متخصص وذلك لإعادة هيكلة الديون أو العفو عنها في بعض الحالات.

أما نظام إعادة التنظيم المالي فهو الوصول إلى حل مناسب للطرفين للسداد، وفي هذا الإتفاق يتم التوصل إلى التنظيم المالي وهو عبارة عن إعادة تنظيم النشاط التجاري للمدين تحت إشراف متخصص بهدف منع النشاط من الإنهيار لسداد الديون بشكل قانوني.

اقرأ المزيد: رفع دعوى احتيال مالي ضد شركة في السعودية

شروط إعلان الإفلاس وتأثيره على الديون:

تختلف الشروط الخاصة بإعلان الإفلاس وفقًا للقوانين المعمول بها في الدولة، ومن شروط إعلان الإفلاس بالمملكة الآتي:

• عدم قدرة الشخص المالية على سداد الدين في موعد سداده.
• توضيح أسباب التعثر مع تقديم مستندات تثبت ذلك إلى المحكمة.
• تقديم طلب إعلان الإفلاس من المدين أو أحد المحامين المتخصصين أو من الدائن.
• الموافقة المبدئية من قِبل المحكمة على المستندات المُقدمة لها.

الحالات التي يحق فيها للمدين إعلان الإفلاس:

هناك العديد من الحالات التي يسمح فيها للمدين إعلان الإفلاس، وذلك لمعرفة هل اعلان الافلاس يسقط الديون؟، ومن تلك الحالات هي حالات إفلاس حقيقية تشمل الحوادث كالحرق والغرق ويحق للمفلس الإشهار عن الإفلاس بشكل قانوني رسمي، وحالات إفلاس تقصيري وهي تشمل التقصير والإهمال في التسويق أو الإدارة مما قام ذلك الإهمال بإيقاع الشخص في حالة إفلاس.

قد يهمك: دعوى إعسار في السعودية

هل إعلان الإفلاس يحمي التاجر من مطالبات الدائنين؟

ينص القانون التجاري السعودي على وقف تقديم المطالبات بالحق عند صدور إعلان الإفلاس للمدين، كما يضمن القانون للدائنين حماية حقوقهم من خلال التوزيع العادل للحصيلة الخاصة بالتصفية.

حقوق الدائنين عند إعلان الإفلاس:

يمنح القانون السعودي الحق للدائنين عند إعلان الإفلاس، حيث أن ينص القانون على التصفية وعدم قدرة المدين على التحكم في ممتلكاته، وذلك بتزكية أحد الأشخاص المعنيين بتولي أمر مصادرة المال والحصول على الأرباح والمكاسب الخاصة بالمدين وتسليمها للقضاء لسداد الدين إلى الدائنين مع عدم التحكم في الأصول، في حالة عدم تغطية السداد يتم التصرف في الأصول لسداد الدين لشكل قانوني رسمي.

تعرف على: تقاسم الأرباح والخسائر في الشركات في المملكة

أولوية سداد الديون في قضايا الإفلاس

تمنح المحكمة الأولوية في سداد الديون وفق بعض الحالات، حيث أن الأولوية بالسداد للخبير أو مشرف التصفية الذي تم تعيينه للإدارة وذلك لسداد الدين، بعد ذلك يتم سداد الدين الخاص بالدائنين من خلال الأرباح والمكاسب الخاصة بالنشاط التجاري.

هل يمكن للدائن المطالبة بحقوقه بعد إعلان الإفلاس؟

لا يمكن للدائن المطالبة بالحقوق عند إعلان إفلاس المدين، حيث يتم وقف جميع الدعاوى القضائية القائمة ضده، كما لا يجوز للدائن القيام بالإجراءات الفردية حتى يتم حصوله على الدين، وفي حالة رغبته الشديدة في السداد بشكل سريع يمكنه تقديم الطلب للجهة المختصة إلى مشرف الإفلاس وذلك للقيام بالتسوية وسداد الديم من خلال بيع الأصول لتغطية المبلغ المطلوب سداده.

هل يسقط الدين؟

وفقًا للنظام السعودي والقانون الصارم لم يتم سقوط الدين بشكل نهائي، بل يتم سداده عن طريق التفاوض للسداد والاتفاق على إعادة هيكلة الدين وتحديد طريقة سداد مناسبة ويمكن الخضوع إلى التصفية.

تعرف على: دور المحامي التجاري في فسخ العقود التجارية

أنواع الديون التي لا يسقطها إعلان الإفلاس:

هناك بعض الأنواع من الديون التي لا تسقط بعد إعلان الإفلاس، حيث أن منها الديون الخاصة بالجهات الحكومية أو الغرامات، بالإضافة إلى الديون التي لم يتم إثبات ضمانات بها، أما بالنسبة للديون الأخرى وهي الديون العقارية أو الديون الخاصة لبعض التجار أو الملكية وحقوق الامتياز لم يتم إسقاطها أيضًا ولكن يتم تسويتها بالتفاوض مع الطرف الآخر للوصول إلى حل مناسب للطرفين.

الديون المضمونة بالرهن أو الكفالة

تعرف الديون المضمونة بالرهن أو الكفالة بأنها الديون التي يقوم المدين بتقديم بعض الممتلكات بمثابة رهن لحين سداد الدين ويعتبر ضمان للسداد، وفي حالة عدم القدرة على السداد يتم التصرف والتنفيذ في الشيء المرهون كما هو بالاتفاق بين الطرفين، وتلك الطريقة في السداد تأكيدًا على مصداقية المدين في دفع الدين.

أما بالنسبة إلى الكفالة فهو يتم توكيل شخص بمثابة كفيل ليقوم بضمان سداد المدين الديون الخاصة بالدائن، وذلك لضمان الحصول على الدين في حالة عدم قدرة الشخص على السداد فيتم إلزام الكفيل بالسداد.

تواصل مع: محامي إفلاس في الرياض

الديون المرتبطة بالنفقة أو الحقوق العمالية

في القانون السعودي هناك بعض الديون لا تسقط وهي الديون التي ترتبط بالنفقة وحقوق العمال، حيث أن يتم حمايتها بشكل كبير والاهتمام بها، حيث أن عند القيام بالتصفية يتم سداد الديون الخاصة بالنفقة في البداية ويليها الحقوق العمالية ورواتب الموظفين، وليكن لهم أولوية السداد، وذلك ليتم سدادها في بداية التصفية لحماية حقوق الآخرين.

آثار إعلان الإفلاس على المدين والدائن:

هناك بعض الآثار الناتجة عن إعلان الإفلاس للطرفين الدائن والمدين، ولكن الآثار الخاصة بالمدين وهي آثار قانونية ومالية تشمل الآتي:

• تجميد الأصول، وهو قرار ينص على عدم التصرف في الأصول ويتم الإشراف عليها بواسطة مشرف الإفلاس.
• عدم التقدم بالمطالبات المالية للمدين، وذلك إلى حين إصدار إعلان الإفلاس.
• عدم القدرة على السيطرة على الأعمال مثل الإدارة، وذلك بتعيين وصي على المال.
• سوء السمعة التجارية، حيث أن الإعلان بالإفلاس يؤثر على السمعة التجارية عند استعادة النشاط مرة أخرى.

وقف المطالبات والتنفيذ بعد إعلان الإفلاس

هناك العديد من المستجدات التي تحدث بعد إعلان الإفلاس، ومن خلال التساؤل الشائع وهو هل اعلان الافلاس يسقط الديون، حيث يقوم محامي شركة المؤيد بالرد عليه بأن هناك بعض الحالات التي تسقط عنها الدين ولكن ليس جميعها، ولكن ما يحدث بعد إعلان الإفلاس هو وقف المطالبات والتنفيذ في الإحكام إلى حين التأكد من المستندات التي تخص الإفلاس.

وذلك للبحث الجيد في المستندات المرفقة، وفي حالة التأكد يتم إعادة هيكلة للسداد، ولكن في تلك الفترة يخضع المدين إلى القانون وهو ينص على عدم التصرف في الممتلكات والنشاط التجاري ويتم رصد المكاسب وتسليمها للقضاء لسداد الدين، وبعد ذلك في حالة عدم تغطية المبلغ يتم بيع الأصول والسداد.

متى يسقط الدين نهائيًا بعد الإفلاس؟

الهدف من إعلان الإفلاس ليس إسقاط الدين بشكل كامل بل يتم هذا الإعلان لإعادة هيكلة نظام السداد أو التفاوض حول تخفيف الدين وليس سقوطه نهائيًا.

احصل الآن على: استشارات قانونية في السعودية

متى يسقط الدين نهائياً؟

يمكن للدين أن يسقط بشكل نهائي في بعض الحالات ومنها إعادة التنظيم المالي، حيث يتم القيام بالمفاوضات بين الطرفين والقيام بعمل خطة للسداد ويتم الموافقة عليها من قِبل الدائنين، وحالة بعد التصفية وهو أن يتم تعيين مشرف إفلاس على الممتلكات والمؤسسات للحصول على الأرباح وسداد الدين دون التصرف في الأصول، وفي حالة عدم تغطية الأرباح يتم التصرف في الأصول للسداد.

متى لا يسقط إعلان الإفلاس الديون؟

لا يعمل القانون على إسقاط الديون عند الإفلاس بشكل شامل، حيث أن القانون يقوم بالحفاظ على أموال الدائنين وحمايته للحصول عليه، ولكن هناك بعض الحالات التي لا يتم إسقاط الدين بها كالآتي:

• الديون التابعة إلى خطة إعادة التنظيم المالي، حيث يتم الاتفاق على خطة لإعادة جدولة الديون بشكل مناسب للطرفين.
• الديون التي لها أولوية في السداد، مثل ديون النفقة الأسرية، الديون الحكومية، إجراءات التصفية لتغطية المبلغ المطلوب.
• إثبات الاحتيال وهروب المدين من القضاء أو الدائن، حيث يتم معاقبته بشكل قانوني.

الفرق بين تسوية الديون وجدولة الالتزامات:

هناك فارق كبير بين تسوية الديون وجدولة الالتزامات، حيث أن تسوية الديون هي تخفيض في المبلغ المطلوب سداده، حيث يقوم الطرفين بالتفاوض حول المبلغ المناسب ويتم تخفيض المبلغ وسداده على دفعة واحدة أو عدة دفعات، أما بالنسبة لجدولة الالتزامات تعني السداد على فترات بعيدة، حيث يتم تقسيم الدين وسداده عن فترة زمنية طويلة ولم يتم تقليل المبلغ بل يمكن أن يكون هناك نسبة فوائد على التقسيط.

استشر مكتب المؤيد للمحاماة الآن واحمِ حقوقك

ينصح باستشارة محام متخصص في قضايا الإفلاس التجاري بالمملكة، ولذلك نقدم لكم أفضل مكتب محاماة في المملكة وهي مكتب محاماة المؤيد والاستشارات القانونية، تواصل معنا حيث يقوم المحام المتخصص بتوضيح كافة الأمور والجوانب الخاصة بالقضية ومساعدة الموكل على نجاح القضية بشكل قانوني، حيث يقوم بمتابعة كافة الإجراءات والتمثيل القضائي أمام المحكمة.

ويقوم محامي المؤيد بالقيام بالآتي في قضايا الإفلاس:

• تحليل الوضع المالي للموكل ويقوم بتحديد الإجراء المناسب من حيث إجراء تصفية وإفلاس الشركات، تسوية أو تنظيم مالي.
• تقديم إعلان الإفلاس أمام المحكمة والجهة المعنية.
• التمثيل القانوني أمام القضاء وأمين الإفلاس.
• التفاوض مع الدائنين للوصول إلى حل ودي مناسب.
• المتابعة مع الموكل في كافة الإجراءات الأخرى.

ختاما، من خلال التساؤل السابق وهو هل اعلان الافلاس يسقط الديون يمكننا توضيح الأمر بشكل مُفصل حيث أن هناك حالات لا يتم سقوط الديون بها وهناك بعض الحالات التي يتم فيها إسقاط الدين، ولمعرفة كافة التفاصيل المتعلقة بالإفلاس يمكنك استشارة مكتب محاماة المؤيد للاستشارات القانونية وذلك لتوكيل محام متخصص في القضايا التجارية الخاصة بالإفلاس للحصول على نظام تسوية للديون يناسب المدين.

الأسئلة الشائعة

ما هي أولوية الديون في نظام الإفلاس؟

يتم الخضوع إلى نظام التصفية، وهو عبارة عن سداد الديون الخاصة ببيع الأصول لسداد الدين الدائنين وسداد الأتعاب و المدفوعات الخاصة بأمين الإفلاس والخبير.

ما هي آثار الإفلاس على المدين؟

بعد صدور حكم الإفلاس لا يتم التصرف في الممتلكات والأموال بحكم قضائي، حيث يتم أخذ الربح والكسب لسداد بعض الديون.

ما هي الديون التي لا يسقطها إعلان الإفلاس؟

إعلان الإفلاس لا يسقط جميع الديون، فهناك ديون تبقى قائمة مثل النفقة الشرعية والتعويضات الناتجة عن الأضرار والديون المترتبة على غش أو احتيال، حيث يظل المدين مسؤولًا عنها حتى بعد إجراءات الإفلاس.

هل إعلان الإفلاس يحمي الشركة من الحجز والتنفيذ؟

نعم، بمجرد صدور قرار المحكمة ببدء إجراءات الإفلاس يتم تعليق جميع مطالبات التنفيذ والحجز مؤقتًا، وذلك لإعادة هيكلة الديون أو تصفية الأصول بشكل منظم تحت إشراف القضاء.

هل يحق لصاحب الشركة العودة للعمل بعد إعلان الإفلاس؟

نعم، يحق له العودة لممارسة النشاط التجاري بعد انتهاء إجراءات الإفلاس أو استكمال التسوية مع الدائنين، لكن يشترط موافقة المحكمة وضمان عدم وجود ممارسات سابقة تنطوي على غش أو إساءة استخدام للأموال.